06300003 - Banque et marchés financiers

Crédits ECTS 4
Volume horaire total 39
Volume horaire CM 24
Volume horaire TD 15

Responsables

Formations dont fait partie ce cours

Objectifs

L'objectif de ce cours est d'acquérir des notions de base quant au mode d'analyse et aux techniques de financement. Approche macroéconomique du rôle de la banque et des marchés financiers, puis application au financement de l'entreprise. 

CONNAISSANCES A ACQUERIR :

Connaître les outils de financement des PME et des grandes entreprises
Appréhender le rôle actuel des marchés financiers
Comprendre les nouvelles tendances en matière de financement 

COMPETENCES CIBLES :

Comprendre la vie et le fonctionnement des entreprises
Comprendre et maîtriser les instruments d'aide à la décision
Comprendre les environnements
Agir en entrepreneur

Contenu

1.Le rôle de la banque et des marchés financiers dans le financement de l’économie   
1.1 Introduction aux marchés financiers
Le rôle des institutions financières dans le financement et la couverture des risques
Une désintermédiation bancaire de plus en plus règlementée
La transformation du système financier et la protection de l’investisseur 

1.2 Les différentes solutions de financement
La typologie des actifs financiers
Les méthodes d’actualisation Les opérations sur titres et produits dérivés 

2. Le rôle de la banque dans le financement de l’entreprise 

2.1 Un savoir-faire étendu et multiple, l’expérience de l’analyse et du contrôle
Les moyens et techniques d’exercice de la banque auprès des entreprises
L’optimisation des prêts selon les contraintes fiscales et des stratégies de croissance
La banque, un financeur sous haute surveillance : le rôle de la SEBC
Le financement bancaire au sens strict : dépôts, crédits et création monétaire  

2.2 De l’analyse globale au financement de l’entreprise
L’évaluation des besoins et le financement de l’entreprise
Les sûretés, garanties en cas de défaut de crédit
L’importance de l’étude des annexes de la liasse fiscale, en approche fiscale et patrimoniale
Notions de Private Equity, financement d’une entreprise par LBO (Leveraged Buy-Out)

Bibliographie

OUVRAGES DE REFERENCE :

Burlaud, Mollet, Langlois, Guyvar’ch, Thauvron, Finance d'entreprise DCG 6 (2014-2015), Éditions Sup Foucher, Collection LMD Expertise comptable
Pierre Vernimmen, Finance d'entreprise, édition 2017, Éditions Dalloz
Michel Rouach, Finance et gestion de patrimoine dans la banque (2014), Éditions RB
Véronique Couturier, Vademecum du patrimoine, 21e édition, (2016), Éditions Franel   

OUVRAGES COMPLÉMENTAIRES :

Jacques Attali, Au propre et au figuré, une histoire de la propriété, (1984) Éditions Livre de Poche
Lucien Jerphagnon, Histoire de la Rome antique, les armes et les mots (4e édition) Editions Pluriel
Revue-banque.fr
Gestiondefortune.com
Option Finance.fr
Les Echos.fr
La Tribune.fr

Contrôles des connaissances

Examen Terminal : 
Ecrit, en groupe, 2h
Nature de l'épreuve : Ecrit 

Contrôle continu : 
Interrogation écrite, 1h
Notation pendant les enseignements :
Nature des Travaux et pondération : Ecrit

Informations complémentaires

MODALITES PEDAGOGIQUES / NATURE DES SUPPORTS
Powerpoint

PRE-REQUIS EN TERMES DE CONNAISSANCES
Notions de mathématiques financières - Notions comptables ( bilan, compte de résultat )

LECTURE(S) CONSEILLEE(S) :

Pierre Vernimmen Finance d’entreprise (2017)