06300457 - Systèmes bancaires et financiers

Présenter le rôle et l'organisation de la finance et en particulier des banques et des marchés financiers dans l'économie à travers plusieurs axes : histoire, intervenants, produits, fonctionnement, régulation.

CONNAISSANCES A ACQUERIR

• Financement externe des entreprises non
• financières
• Réserves / ROA / ROE
• Filet de sécurité public / Prêteur en dernier
• ressort / Too big to fail / Accords de Bâle
• Titrisation / MMMF
• Private equity
• Crise financière

COMPETENCES CIBLES

• Disposer d'éléments de connaissances de la finance et de la banque complets.

1) Introduction
a. Définition de la finance
b. Pourquoi étudier la finance ?
c. Les décisions financières (ménages et entreprises)
d. Les différentes formes juridiques d'entreprises
e. La séparation entre propriétaires et dirigeants
f. Qu'est-ce que le système financier ?
g. Les flux financiers
h. L'approche fonctionnelle

2) Introduction
a. Qu’est-ce que le système financier
b. Les flux financiers
c. L’approche fonctionnelle
d. L’innovation en finance et la « main invisible »
e. Les marchés financiers
f. Les taux des marchés financiers
g. Les intermédiaires financiers
h. Les infrastructures et la régulation financière
i. Les organismes publics et parapublics

3) Financement par les banques
a. Historique
b. Intervenants
c. Produits (crédits)
d. Fonctionnement
e. Régulation

4) Financement par les marchés :
a. Historique
b. Intervenants
c. Produits (actions / obligations)
d. Fonctionnement
e. Régulation

5) Autres financements :
a. Fonds propres et ?
b. Shadow banking
c. Réintermédiation
d. Titrisation

OUVRAGES DE REFERENCE :
Monnaie, banque et marchés financier (F. Mishkin)
Monnaie, banques, finance (J. Couppey-Soubeyran)
La banque et les banquiers en France (H. Bonin)
Finance (Z. Bodie, R. C. Merton, C. Thibierge)

OUVRAGES COMPLEMENTAIRES :
Les systèmes financiers: Mutation, crises et régulation (sous la direction de C. de Boissieu & J.Couppey-Soubeyran)
Economie bancaire (L. Scialom)
Banque et intermédiation financière (sous la direction de S. Alexandre)
The New Lombard Street (Perry Mehrling)

Examen Terminal
Examen écrit comprenant notamment un QCM (3h)

Contrôle continu
Exposés (1h)

MODALITES PEDAGOGIQUES / NATURE DES SUPPORTS
Diaporama de présentation
- s'appuyant sur des exemples concrets pour introduire les concepts.
- reprenant des faits d'actualités (ou d'histoire récente) pour illustrer les aspects appliqués.

PRE-REQUIS EN TERMES DE CONNAISSANCES
Comptabilité générale
Notion de finance

LECTURE(S) CONSEILLEE(S) :
Monnaie, banques, finance (J. Couppey-Soubeyran)
Parlons banque en 30 questions (J. Couppey-Soubeyran, C. Nijdam)
Finance (Z. Bodie, R. C. Merton, C. Thibierge)