05240000 - Economie et marché en banque et assurance

Economie et organisation bancaire
Introduction sur les mutations passées. Les facteurs expliquant les évolutions et transformations récentes.

S1/ Le cadre réglementaire et institutionnel.

• Principes de la loi bancaire de janvier 1984.
• Définition des établissements de crédit et des opérations de banque.
• Liste des catégories d'établissements, et les établissements échappant à la loi.
• Loi de modernisation financière du 2 juillet 1996 (métiers du titre et services d'investissement).
• Les facettes de l'activité bancaire : crédit ; collecte de ressources ; trésorerie ; gestion de portefeuille.
• Le pouvoir de création monétaire.
• La Banque Centrale Européenne : statut ; fonctions et opérations.
• Les marchés de capitaux se différencient par leur liquidité, leur rendement et leur degré de risque.
• Marchés financiers et monétaires.
• Le marché monétaire (interbancaire, et les Titres de Créances Négociables).
• Euribor, Eonia et OAT. Epargne réglementée, et taux d'intérêt actuels.

S2/ Les banques dans l'économie.

• Leur rôle économique d'intermédiation : finance directe et indirecte.
• Transformation des échéances, taux et risques.
• La réalisation d'économie d'échelle et d'envergure.
• La diversification des risques.
• La raison aux crises bancaires : risques liés aux transformations, paniques bancaires ; comment limiter la prise de risques des banques ; risque systémique.
• Réglementation prudentielle.
• Les ratios de solvabilité : Bale 1, et 2 (Cooke ; Mac Donough)
• Evolution de l'activité bancaire.
• Développement des activités de marché, et hors bilan.
• Les services de gestion des risques.
• La restructuration du système bancaire.
• La place de la bancassurance.

Interrogation écrite et Notation pendant les enseignements.